ファイナンスについて知りたい人のために、おすすめの本を紹介します。
ファイナンスとは、資金の調達、運用、管理に関する学問および実践のこと。個人の貯蓄や投資から、企業の資本構成、国家の財政政策に至るまで、幅広い領域をカバーします。効果的なファイナンス戦略により、リスクを管理しつつ、資産を増やし、経済的目標を達成することが目指されます。経済活動の基盤として、個人からグローバル経済まで、すべてに影響を与える重要な分野です。
まずはじめに、ファイナンスがわかる本のおすすめ3選を紹介します。
さらに探したい人のために、名著・ロングセラー本、最新の本など(目次を参照)を紹介します。
あなたは、次のどれに当てはまりますか?
- ビジネススクールの学生:ファイナンスの基本的な概念や理論を学び、専門知識を習得したい。
- 投資家:投資戦略、金融市場の分析、資産管理に関する知識を深めたい。
- ビジネスプロフェッショナル:企業財務や予算管理のスキルを向上させたい。
- 金融業界の専門家:銀行、投資会社、保険会社などで働き、専門的な金融知識を身につけたい。
- 会計士:財務報告、会計基準、税務戦略に関連するファイナンスの知識を必要としている。
- 企業の経営者:企業の財務戦略を立案し、経営の意思決定に応用したい。
- ファイナンシャルプランナー:個人や家族の資産運用や財務計画に関する専門知識を求めている。
- エコノミスト:経済学の知識をファイナンスの分野に応用し、市場や政策の分析を行いたい。
- 教育者:学校や研修でファイナンスに関する講義を行いたい。
- 自己啓発に関心がある一般読者:個人財務管理や投資に関する基本的な知識を身につけたい。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、ぜひ読んでみてください!
ファイナンスの本 おすすめ3選
ファイナンスがわかる本のおすすめ3選について、書籍情報と評判・口コミを紹介します。
あわせて学ぶ 会計&ファイナンス入門講座:保田 隆明ほか(著)
書籍情報
ビジネスに必要な「会計」と「ファイナンス」を1冊でまとめて解説した本がついに登場。!
Amazon、ユニクロ、ユナイテッドアローズ、ポイント、東急電鉄などの実例をもとに、キャッシュを増やし、企業価値を最大化するための「財務戦略のポイント」を詳細に解説します。
また本書の専用サイトでは、DCFモデル、ROIC分析のためのエクセルファイルなどをダウンロードできるほか、今後も読者の方の理解に役立つ情報を公開していく予定です。
「会計」と「ファイナンス」まとめて解説するから、理解が早く、実務のイメージが湧き、 CFOとして「何をすべきか」よくわかる!
amazon.co.jp書籍情報より引用
評判・口コミ
なるほどファイナンス:岩壷 健太郎(著)
書籍情報
ファイナンスの基本から応用までを、要点を押さえて簡潔に学べる標準テキスト。
理論のロジックやインプリケーションを省略することなく、具体例や数値例をたくさん用いて、平易な言葉でわかりやすく解説。
章末には豊富な練習問題を収録し、独習用としても最適な一冊。
amazon.co.jp書籍情報より引用
評判・口コミ
コーポレートファイナンス 戦略と実践:田中 慎一ほか(著)
書籍情報
「正解」のない現場で決断するための、超実践的なコーポレート・ファイナンスのバイブルが誕生。
amazon.co.jp書籍情報より引用
奥深いマーケットの世界を、充実のケーススタディで解き明かす!
ファイナンスや会計の書籍を読んだ読者から最も多く耳にするのは、「一通り読んで理解はできたような気がするのだが、実務で使える気がしない」という声。
この理論と実務の間に「橋をかける」ために生まれたのが、本書だ。
理論的な企業価値を算出することは、 やり方さえ知ってしまえば誰でもできる。
しかし、「理論的に算出された株価」と「現実に市場で付く株価」は、多くの場合乖離する。
その理由は何なのか。ここに対峙して初めて、コーポレートファイナンス「戦略」と呼べるのだ。
本書は、類書が手薄になりがちな市場との対峙方法(IRや配当や自社株買いなどの株主還元政策)についても、多くのページを割いた。
また、最近日経新聞でも頻出のROICも、既存指標との差から実務での使い方まで詳しく解説している。
最終章には、ビジネスセンスに直結する「ビジネスパーソンとしてざっくり知っておくべき主要数字一覧」もまとめた。
まさに、実務に直結するファイナンスの入門書であり、決定版である。
評判・口コミ
ファイナンスの名著・ロングセラー本
ファイナンスについての名著やロングセラー本を紹介します。
「知識ゼロ」の人のための 超ざっくり分かるファイナンス:石野雄一(著)
書籍情報
紙・電子版合計で16万部超!
一番売れているファイナンス本を完全リニューアルWACC、ROIC、CAPM、IRR、現在価値、フリーキャッシュフロー…
amazon.co.jp書籍情報より引用
やさしくソフトな語り口で、難しい専門用語もすんなり頭に入ってくる!
評判・口コミ
増補改訂版 道具としてのファイナンス:石野 雄一(著)
書籍情報
最前線のプロたちの意思決定を支えてきたロングセラーが増補改訂!
MBAで武者修行ののち、日産再生に携わった著者が論理的かつ明快に解説
複雑な数式はEXCELに任せるから、専門家でなくても要点がつかめる
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評判・口コミ
Pythonで学ぶファイナンス論×データサイエンス:永野 護(著)
書籍情報
・ファイナンス理論をpythonで実装する手順を解説することで、ファイナンス理論とプログラミング技術双方の理解・取得を目指すテキスト
・最初にPandas,NumByをていねいに解説してデータサイエンスの基礎を手ほどき
・2020年春以降のプログラミング教育必修化世代の専門教育に
・紹介されているソースコードは著者のGitHubリポジトリからダウンロード可能(QRコード付き)
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出版社ポスト
ざっくり分かるファイナンス 経営センスを磨くための財務:石野 雄一(著)
書籍情報
AmazonのAudible(オーディブル)聴き放題で体験できる書籍です。
「セミナーに通ったり、参考書を何冊も読んだけどまったく理解できない」――とかく難しいと思われがちな企業財務のポイントを、気鋭の財務戦略コンサルタントがざっくり解説。
amazon.co.jp書籍情報より引用
評判・口コミ
最新のファイナンスの本
近日発売予定や最近発売された最新のファイナンスの本を、発売日が新しい順に紹介します。
【5月13日発売】ファイナンシャル・ライフ・エンジニアリング したたかに楽しむ! 洗練された「人生の経営者」を目指して
書籍情報
「貯蓄から投資へ」が社会課題となるなか、個人の投資決定に関する科学はいまだ確立していない。
本書は、個人投資の目的をウェルビーイング(人生が満たされた状態にあること)と捉え、年金ALMの手法を応用して、老後資金への不安解消に向け、退職までにどれだけの資産をどのように蓄積し、それをどのように取り崩すかを合理的に決定する方法を示す。
さらに、「リスク許容度」の概念を明確化し、投資性資産への投資割合を数理的に決定する方法を提案する。
マネープラン策定プログラムのダウンロード特典付き。
amazon.co.jp書籍情報より引用
ランダムウォークと確率解析[増補版]ギャンブルから数理ファイナンスへ:藤田 岳彦ほか(著)
書籍情報
銀行や証券会社、保険会社などで取り扱う金融商品を作る上で必要不可欠な数学理論である数理ファイナンス。
本書は数理ファイナンスの基礎を担う確率論から、著者の一人・藤田岳彦氏が提唱する離散確率解析の理論とその応用までを解説する。旧版刊行から15年経過しているが、内容は古びることなく需要はますます高まっている。
増補版では新たに「離散アゼマ-ヨール・マルチンゲール」と「ランダムウォークのエクスカーション」の解説を加えた。また、ルーレットの“red or black”などのギャンブルを事例に、損益やファイナンスの無裁定といった考え方を直感的に理解できるよう、自身も馬主でありギャンブルの本質を見極めた著者(藤田氏)ならではの工夫が随所に見られる。
確率解析や数理ファイナンスの理論を学びたい人はもちろん、実際に数理ファイナンスを扱う現場に携わる人にも必携の書となろう。
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未上場株式市場と成長企業ファイナンス
書籍情報
未上場株式市場(プライベート・エクイティ・マーケット)は、米国をはじめ諸外国では、企業の成長と国の経済成長を支える基本的な仕組みですが、日本では、いまだ未発達のままにあります。
本書では、日本と米国やその他の主要国の現状を分析し、日本の未上場株式市場が未発達である状況を、代替的証券取引所、店頭市場、マーケットプレイス、クラウドファンディングなどが多様に発展している米国などの未上場株式市場の状況と比べ明らかにします。
そして、日本の未上場株式を巡る規制を、米国を中心とした主要国の規制と比較して、日本で未上場株式市場が発達していない要因が、日本の厳格な未上場株式の取引の規制にあること、また、これが成長企業による自由な資本の調達を強く抑制していることを明らかにします。
市場でエクイティ・ファイナンスをすることができない状況が、いかに企業の成長の足を引っ張り、国の経済成長を停滞させるかを指摘するとともに、諸外国を追い駆けて日本の未上場株式市場をどのように発展させていくか、その方向を示す一冊です。
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経理の一流、二流、三流:石川 和男(著)
書籍情報
ただ仕訳入力しているだけでは、経理ソフトにとって代わられる経理部員。
高い経理実務スキルに加え財務的、経営的視点をもって効率よく働き、 他部署とうまく連携し、まとめ、 数字全般を分析し、経営者に提言できる スーパー経理パーソンになるための1冊です。
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新しいファイナンス手法[第3版]プロジェクトファイナンス/シンジケートローン/知的財産ファイナンス/サステナブルファイナンスの仕組みと法務:西村あさひ法律事務所・外国法共同事業(編集)
書籍情報
「プロジェクトファイナンス」「シンジケートローン」「知的財産ファイナンス」という従来の3章構成に加え、「サステナブルファイナンス」を新章として追加!
◆再生可能エネルギーに関する項目を新たに設けたほか、債権法改正の影響や担保法改正の検討状況、LIBORの恒久的公表停止などをふまえて記述をアップデート!
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◆一般的なコーポレートローンを念頭に置いて「新しいファイナンス手法」の法務を解説した実務書、9年振りの全面改訂!
◆先進的な融資手法に携わる金融機関の担当者、弁護士、公認会計士にとっての必携書!
はじめて学ぶ会計・ファイナンス〈第2版〉:中井 透ほか(著)
書籍情報
現代のビジネスパーソンに必須知識である会計とファイナンスの基礎を解説。
第2版では、制度改正・最新データのフォローに加え、よりわかりやすい表現に見直している。
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社長になる人のための経理とお金のキホン:前田康二郎(著)
書籍情報
営業のエースがいても潰れるのに、経理のエースがいる会社はなぜ生き残れるのか?
経理を知らずに社長になるのは、地図を持たずに入山するのと同じだ!
なぜIPOの審査では経理関連の質問が多いのか?社長になった瞬間から欠かせない知識を網羅!
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全社長共通のポイントから、起業・事業継承など、パターン別の重要項目もアドバイス!
経理の本質を理解し、会社経営や社員のマネジメントに活用できる、全経営幹部必携の「ハンドブック」
コントラクターのためのプロジェクトファイナンス入門:内藤英雄ほか(著)
書籍情報
著者は公的機関でまさに専門家としての実務経験を経たのち民間企業で活躍中。
PFの理解が不十分なまま事業が進められている現状に問題意識を共有し、平易な入門書を執筆。
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コーポレート・ファイナンスの法務:天野 正人ほか(著)
書籍情報
各成長ステージにおける企業のエクイティ・ファイナンス法務と組織再編に伴う論点を押さえる。
8月31日公表の企業買収における行動指針にも言及。事例分析も豊富に掲載。
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中小企業の「銀行交渉と資金繰り」完全マニュアル:安田 順ほか(著)
書籍情報
「中小企業の外部CFO 」の顔を持つ中小企業診断士と、元銀行支店長の経歴を持つ弁護士――。
中小企業の内部事情をとことん知り尽くした2人が、経営者に求められる①お金の流れの管理、②銀行交渉スキルの向上、③経営上の問題点の把握について徹底解説。
社長が変われば、会社は変わる!
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日本の金融システム ポスト世界金融危機の新しい挑戦とリスク:祝迫 得夫(編集)
書籍情報
グローバル経済の進展とテクノロジーの進化は、SDGsの概念やフィンテックを生み出し、世界経済は大きく変貌した。
これからの日本の金融システムの可能性とリスクについて、東京経済研究センター(TCER)において第一線の研究者たちが新しい問題意識で取り組んだ研究成果として披露する。
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富の法則 一生「投資」で迷わない行動科学の超メソッド:ダニエル・クロスビー , モーガン・ハウセル(著)
書籍情報
投資でお金を増やしたい人、必読!
ニューヨークタイムズベストセラー、行動ファイナンスエキスパートが教える、よい投資家のための10の基本ルール。ベストセラー『サイコロジー・オブ・マネー 一生お金に困らない「富」のマインドセット』著者、モーガン・ハウセルが絶賛、序文を記す、お金に困らない人生を送るための、金融・投資の絶対法則を教える。
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Axiom Business Book Awards受賞。
だれにでも実際に行動できる結果を出せる10のルールを紹介。
また、株式投資を成功させるための「5つのP」: プライス、プロパティ、ピットフォール、ピープル、プッシュをわかりやすく解説。
不確実な時代に、お金を手にし続けるために必要なマインドセット。もうこれで、一生投資に迷わない!
資本主義の中心で、資本主義を変える:清水大吾(著)
書籍情報
毎年毎年、昨年以上の結果を求められる。
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このプレッシャーは、どこからきている?
「成長が目的」の世界は、人を幸せにしないーー。
著者は「世界最強の投資銀行」の名を馳せるゴールドマン・サックスで16年、資本主義と闘ってきた。
資本主義を変えるためには、「資本主義の中心」にいる必要があったのだ。
世界を変えるには、日本から。その思いから著者は、日本の資本市場の奥深くまで切り込むことになる。
「Up or Out(成長しないヤツは出ていけ)」という「現実」のなかで、どんなに追い詰められても、長期的な社会へのインパクトという「理想」にこだわり、人生を捧げてきた。
1兆円ビジネスという経済性と社会性の両立を追いかけ続けた、元ゴールドマン・サックス営業による「現実と理想の両立のしかた」。
Investment Banking 投資銀行業務の実践ガイド:ジョシュア・ローゼンバウムほか(著)
書籍情報
原書は25万部突破、世界200以上の大学で使用。
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財務モデル(Excel)のダウンロード特典が、圧倒的に使いやすい!
原書:"Investment Banking: Valuation, LBOs, M&A, and IPOs, 3rd Edition"
「我々は、自分たちがウォール街で働きたいと思っていた頃にあればよかったと思う本を著すことにした――」(イントロダクションより)
米金融機関の新入社員、転職者、現場の実務者に読み継がれてきた定番書、待望の邦訳!
バリュエーション(企業価値評価)の手法、レバレッジド・バイアウト(LBO)の分析法、M&A(企業の合併や買収)やIPO(新規株式公開)の実務を、ケーススタディに基づいてステップごとに解説する。
〈こんな方におすすめ〉
・投資銀行業務の入門書・実務書がほしい
・財務モデリングを学びたい
・M&A実務の知識を磨きたい
・PEファンドに就職したい
・MBA留学に備えたい
実況!ビジネス力養成講義 ファイナンス:石野雄一(著)
書籍情報
名著『道具としてのファイナンス』『ざっくり分かるファイナンス』の石野雄一氏による人気セミナーが、書籍となって登場! ! 講義調のわかりやすい解説で、難しいファイナンスがすっきりわかる。
【著者からのメッセージ】
amazon.co.jp書籍情報より引用
この本は私の1日のファイナンス講義をできるだけ忠実に再現し、さらに肉づけしたものです。
この講義は、専門家ではない普通のビジネスパーソンに向けたもので、最低限これだけは知っておいていただきたい点に絞っています。数式はできるだけなくし、ファイナンスの考え方をご理解いただけることに主眼をおきました。
この本の内容をマスターすれば、ビジネスの世界では生きていけるでしょう
評判・口コミ
「専門家」以外の人のための 決算書&ファイナンスの教科書:西山 茂(著)
書籍情報
AmazonのAudible(オーディブル)聴き放題で体験できる書籍です。
数字と現場を結びつけて意思決定をすることで、数字が意味をもち、現場を語るようになり、さらに予測の数字などにも魂が入ってくるのだ。
仕事の数字の話は経理や財務の人に頼りっきり。
これでは、いけない。経理・財務が専門家ではない、企画・営業・研究開発・製造などを担当している方々も、経営に関係する数字の活用方法を「ざっくり」理解しておくことが重要だ。
なぜなら、日々のビジネスの現場では、数字を含めたいろいろな視点からの見方を統合して、総合的に意思決定をすることが重要になるからだ。ただ、会計や財務の専門用語と、ずらりと並ぶ数字に、苦手意識をもっている方も多いと思う。
そこで、本書は数字の専門家ではないビジネスパーソン、リーダーが、経営に関係する数字のポイントをわかりやすく学べるように3つの仕掛けがしてある。1つ目は、数字の専門家ではないビジネスパーソン、リーダー向けに、経営に関係する数字の中でも、重要な点に絞ってまとめていることである。
2つ目は、財務会計8テーマ、ファイナンス8テーマ、管理会計6テーマの合計22のテーマを取り上げている。
学ぶポイントを、ビジネスの現場に即してイメージしてもらうために、テーマに関係するストーリー(物語)とその後日談を掲載している。3つ目は、内容を理解しやすくするために、またイメージしやすくするために、具体例を数多く取り上げていることである。
各テーマの中でいろいろな企業の事例を取り上げるとともに、テーマごとに1つ、あるいは2つほど、実際の企業をベースにしたケースを掲載している。本書は、具体的な事例を用いて、ビジネスの現場と経営の数字を結びつける実践力を養えるようになっている。
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評判・口コミ
ファイナンス理論全史 儲けの法則と相場の本質:田渕直也(著)
書籍情報
投資のリスクと利回り(リターン)や、投資対象の価値や価格を、統計学的にわりだす現代ファイナンス理論。
この比較的新しい学問がどのように発展を遂げてきたのか、キーパーソンの人となりや理論発見にまつわるエピソードをひもときつつ、主要理論のポイントをわかりやすく解説し、どのように役立てればよいのかヒントをくれる投資読み物です。ディーラーやファンドマネージャーのほか個人投資家も多くは直感的に理論を否定しがちですが、一方で金融実務はランダムウォークをはじめとする理論をベースに成り立っているという矛盾もあります。
そこで、あらためてファイナンス理論が役に立つのか、歴史的にふりかえりながら考えていきます。バシュリエ、アインシュタイン、マーコウィッツ、シャープ、ファーマ、サミュエルソン、クートナー、マンデルブロ、ブラック、ショールズ、マートン、ソロス、バフェット、カーネマン、シモンズ、シラー、AWジョーンズ等、多くの奇才も登場!
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ファイナンス理論発展の歴史がまるっと読める1冊。
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[新版] グロービスMBAファイナンス:グロービス経営大学院(著)
書籍情報
ファイナンスの「理論」は、経営の意思決定に有効なツール。
財務部など専門スタッフに限らず、すべてのマネジャークラスが理解しておくべきもの。
本書では、コーポレートファイナンスを(企業財務)中心にファイナンス理論をわかりやすく解説。
旧版を全面的に改訂し、バリューエーション、リアルオプション、APVなども解説。
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ファイナンス よくある質問と回答
ファイナンスについて、初心者からよくある質問と回答を5つ紹介します。
ファイナンスとは何ですか?
回答: ファイナンスは、資金の管理、投資、資産の割り当て、資本市場、金融機関といった金銭的な取引や活動に関する学問や実務の領域です。
これには、個人、企業、政府が資金を調達し、分配し、投資する方法に関する研究や実践が含まれます。
パーソナルファイナンスとは何ですか?
回答: パーソナルファイナンスは、個人や家庭が資金の管理、節約、投資、貯蓄、信用管理などを行う方法に関する領域です。
予算の作成、貯蓄計画の立案、リタイアメントプランニング、保険、税務計画などが含まれます。
個人の財務状況を最適化し、経済的安定を達成することが目的です。
コーポレートファイナンスとは何ですか?
回答: コーポレートファイナンスは、企業が資金を調達し、投資し、資産を管理する方法に関する領域です。
資本構造の決定、投資意思決定、配当政策、企業財務の分析、企業価値の最大化などが含まれます。
企業が効率的に資金を運用し、リスクを管理し、成長するための戦略を立てるのが主な目的です。
投資とは何ですか?
回答: 投資は、将来的な利益や収入を得るために資金を使用する行為です。
株式、債券、不動産、相場商品、ファンドなどに資金を配置し、利益や配当、資本の増加を目指します。
投資はリスクとリターンのバランスを考慮し、個人や企業の資産を増やすための重要な手段です。
ファイナンスのキャリアにはどのようなものがありますか?
回答: ファイナンスのキャリアには、銀行業務、投資銀行、アセットマネジメント、金融分析、リスク管理、保険、コーポレートファイナンス、オーディット、税務アドバイザリーなど多岐にわたる選択肢があります。
これらのキャリアでは、数理的スキル、分析的思考、市場に関する知識、コミュニケーション能力が求められます。
ファイナンスのスキルが活かせる職種とは?
ファイナンスに関する知識や経験は、金融業界をはじめとする多くの分野で活用され、幅広いキャリアパスを提供します。
金融の基本から複雑な金融商品の分析、リスク管理まで、ファイナンスはビジネスのほぼ全ての側面に影響を及ぼします。
以下は、ファイナンスのスキルを活かせる職種の例です:
- 投資銀行家:
- 企業の合併・買収(M&A)、株式・債券の発行といった金融取引をサポートします。企業の資金調達や財務戦略のアドバイスも行います。
- ファイナンシャルアナリスト:
- 企業や産業の財務状況、経済トレンドを分析し、投資の意思決定をサポートします。株式、債券、その他の投資商品の評価に関するレポートを作成します。
- リスクマネージャー:
- 企業のリスク管理戦略を立案・実施し、金融リスク(市場リスク、信用リスクなど)を評価・管理します。リスク低減のための方針や手法を開発します。
- ポートフォリオマネージャー:
- 個人や機関投資家のために、株式、債券、その他の金融商品からなる投資ポートフォリオを管理します。投資戦略の立案と実行を行います。
- 財務マネージャー/財務ディレクター:
- 企業の財務戦略を策定し、予算管理、財務報告、キャッシュフロー管理などを担当します。財務の健全性と成長を支えます。
- コンプライアンスオフィサー:
- 金融規制や法律を遵守するための方針を策定・実施します。金融機関が規制当局の要件を満たしていることを確認し、監査や内部レビューを行います。
- 金融プランナー/ウェルスマネージャー:
- 個人顧客に対して、資産管理、退職計画、税務計画、保険、投資のアドバイスを提供します。顧客の財務目標達成をサポートします。
- クレジットアナリスト:
- 個人や企業の信用リスクを評価し、融資やクレジットラインの承認に関する決定をサポートします。返済能力や財務状況を分析します。
- ファイナンスに関する教育者/トレーナー:
- 大学、ビジネススクール、専門学校で金融学を教えるほか、企業研修でファイナンスのトレーニングを提供します。
ファイナンスの知識や経験は、ビジネスの世界において非常に重要であり、組織の収益性と持続可能性を確保する上で中心的な役割を果たします。
これらのスキルを持つプロフェッショナルは、経済のあらゆるレベルで価値ある貢献をすることが期待されています。
まとめ
ファイナンスについて知りたい人のために、おすすめの本を紹介しました。
まずはじめに、ファイナンスがわかる本のおすすめ3選を紹介しました。
さらに探したい人のために、名著・ロングセラー本、最新の本など(目次を参照)を紹介しました。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、ぜひ読んでみてください!
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