節税について知りたい人のために、おすすめの本などを紹介します。
節税とは、合法的な方法で税金の負担を最小限に抑える戦略です。個人や企業が利用できる税控除、税額控除、投資優遇制度などを駆使して、必要以上の税金を支払うことなく、所得を最大限に保護します。効果的な節税対策を行うことで、資金の余裕が生まれ、その分を他の投資や事業拡大に回すことが可能になります。
まずはじめに、節税がわかる本のおすすめ3選を紹介します。
さらに探したい人のために、名著・ロングセラー本、最新の本など（目次を参照）を紹介します。
あなたは、次のどれに当てはまりますか？
- 個人投資家： 自身の投資から得られる利益に対する税金を効果的に節約したい。
- ビジネスオーナー・起業家： 事業運営に関わる税負担を軽減し、利益を最大化したい。
- 税理士・会計士： クライアントに対して最新の税法と節税戦略を提供したい。
- 一般のビジネスパーソン： 所得税や住民税など、個人の税金負担を減らす方法を知りたい。
- 不動産投資家： 不動産投資に関連する税金の扱いと節税方法を学びたい。
- 相続を控えている人： 相続税の節税対策や計画を立てたい家族や個人。
- フリーランサー・個人事業主： 事業収入にかかる税金を合法的に節約する方法を探している。
- 資産運用に興味がある人： 節税を考慮した資産運用の戦略を立てたい。
- 退職計画を立てている人： 退職金や年金受給時の税負担を軽減する方法を知りたい。
- 法人の財務・経理担当者： 企業の税務戦略を見直し、税負担を最適化したい。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、読んだり学んだりしてみましょう！
節税の本 おすすめ3選
節税がわかる本のおすすめ3選について、書籍情報と評判・口コミを紹介します。
図解でわかる 絶対トクする！ 節税の全ワザ［改訂版］：小林 義崇（著）
書籍情報
ポチップ
★年収400万円の会社員なら、年間25万円超の節税ができる！
★図解でわかる！ 世界一わかりやすい税金の超キホンから節税ワザのすべて！
★元国税局・国税専門官「税金のプロ」が徹底解説！
★最新の情報にバージョンアップ！ 新NISAにも対応！【税金のことは、自分で学ぶしかありません！】
・「年末調整」ってなにをしているの？
・「ふるさと納税」ってやったほうがいいの？
・生命保険に入ったりすると税金が安くなるってホント？
・薬局で薬を買えば、節税できる？
・「副業」って税金からバレるって聞いたけど？税金の知識がないことは、「自覚がないまま損をする」こと。
amazon.co.jp書籍情報より引用
本書は、税金のことをあまり知らない方に向けて、できるだけやさしく、わかりやすく、日本の税金の全体像から個人でできる節税ワザまで、図解とともにまとめました。
著者ポスト
小さな会社が本当に使える節税の本［新版］ひとり会社・零細会社・中小会社まで使える!：冨田 健太郎ほか（著）
書籍情報
ポチップ
ひとり社長も使える!
小さな会社向けのロングセラー節税本が「新版」で登場!
賃上げ促進税制、地方拠点強化税制、消費税インボイス対策など「最新税法&情報」で増補改訂!世の中には“すごい節税話"といった情報もありますが、実際のところ「小さな会社・中小企業」にとって本当に使える節税策には、そんなすごい策などありません。
もちろん、ムダに税金を払わなくて済むよう、きちんと対応すればできる節税は普段からきっちりとやりたいものです。しかし節税を意識するあまり、損金を増やすため不要の出費をしたり、無駄に借金を増やしたり、いらない高額保険に入ったり、奇策を弄したりして、あとで税務署から否認されたり、資金繰りに困って会社が危うくなるといった本末転倒の事案が後を絶ちません。
税金で生兵法は取り返しのつかない大けがの元です。
節税効果が殆どないのに、リスクや難易度だけが高いような策に手を出してはゼッタイダメです!本書では、そういったことにならないよう、節税策を大きく次の3つのレベルに分けて解説しています。
1(やりがちだけど)やってはいけない節税策
2とりあえずやっておきたい節税策
3積極的にやりたい節税策何からやってよいかわからない場合は2を、積極的にやりたい場合は3をといった具合に、内容に強弱を付けています。
やってはいけない節税策も紹介することで、会社の害になるだけのダメな節税策を回避することができます。小さな会社・中小企業の使える節税策の中にも、正しく使えば効果の高いものもあります。
amazon.co.jp書籍情報より引用
ムダな策は回避して、自社にあった賢い節税で現金を残す方法を紹介していきます。
評判・口コミ、出版社ポスト
社長の賢い節税 対策しないと大損します! 法人税・所得税・相続税・M&A 会社と社長の双方にお金を残す法：福岡 雄吉郎（著）
書籍情報
ポチップ
法人税・所得税・相続税・Ｍ＆Ａ〈会社と社長の双方にお金を残す法〉
社長にかかる税金は、会社が儲けてかかり(法人税)、個人で稼いでかかり(所得税)、子孫にあげてかかり(贈与税)、最後、亡くなってもかかる(相続税)──社長と税金は切っても切れない関係です。
現実問題、社長が賢い節税対策をとらずして、会社と社長の双方にお金を残すことはできません。
本書は、著者が直接指導し大幅な節税に成功した35社の実例をあげながら、社長にしか判断できない、会社と社長双方にお金を残す具体的な方法を提示します。
amazon.co.jp書籍情報より引用
専門用語は一切使わず、数字の苦手な人もスラスラと読める、目からウロコが落ちる実務書です。
評判・口コミ
節税の名著・ロングセラー本
節税についての名著やロングセラー本を紹介します。
「節税」の超・裏ワザ 元国税調査官が捨て身の覚悟で教える：根本 和彦（著）
書籍情報
ポチップ
今、YouTubeで個人事業主や経営者を中心に熱い支持を集める
話題の元国税調査官YouTuber「税金坊」初の著書!「本書でお話しすることは、税務署側としては、あまり世間に知れわたると困る内容かもしれません。
なぜなら、税務署は私たち納税者のことをよく知っていますが、一方の私たち納税者は税務署のことをよく知らないからです。
この情報格差を利用して、税務署は私たち納税者からたくさんの税金を取ろうとします。
私は、この状況をあまりにも不公平だと考えています。
真に国民のためになるには、国税組織を内側から変えようとするのではなく、 外に出て、多くの人に税金や国税組織についての真実を知ってもらうことが必要だと思いました。
それが、私が国税局を退職した理由です。」(本文より)税務署員として最前線で働いた経験と知恵を活かし、 「こんな方法があったのか! 」と、話題沸騰の節税ノウハウを一挙大公開! !
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評判・口コミ
日本一わかりやすい ひとり社長の節税 税理士YouTuberが本音で教える：田淵宏明（著）
書籍情報
ポチップ
最小限の儲けでも、最大限にお金を残す!
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これから起業する人も、すでに独立している人も。
「税金弱者」必見の、ひとり社長に特化した「節税」入門書。
本書は、ひとり会社の「立ち上げ時」はもちろん、経営が軌道にのった「安定期」まで、知らないとソンする「税金」のポイントだけを押さえています。
「今住んでいる家を“社宅"にして、節税できるの」
「生命保険の節税って、もうオワコンなの」
「法人化を検討すべき、所得ラインっていくら」
「食事代、交通代の“裏技的"な落とし方ってある」
「役員報酬は、いくらが一番トクするの」
などの疑問に、“日本一わかりやすく"現役バリバリの税理士が答えます。
最新の税制、あらゆる職種に対応した“ひとり社長のお金の残し方"、「現場技術」の要点を、これ1冊に!
評判・口コミ
会社も税務署も教えてくれない 会社員のための節税のすべて：小林 義崇（著）
書籍情報
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自動的に適用される節税の制度が次々と廃止され、任意で使える節税の制度が増えている。
だからこそ、知識の違いで税金の負担に大きな差が出る！2022年度の租税負担率と社会保障負担率を合わせた国民負担率は5割近くに上る。
「税金が高い」と溜め息をつきたくなるが、そう言いながら、税金のことを会社任せにしてしまっている会社員が多い。
そのため、確定申告をすればもらえる還付金を見逃すなど、損をしてしまっていることも。増税時代に大事なお金を守るには、会社員も税金の知識を身につけることが必須だ。
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新NISAやiDeCoなど、投資をする際の税金の節税法や、相続・贈与で活用できる特例なども解説。
評判・口コミ、著者ポスト
個人事業主・フリーランス向けの本
個人事業主・フリーランス向けの節税の本について紹介します。
東大卒税理士が教える 個人事業主・フリーランスの節税の新常識：斎尾 裕史（著）
書籍情報
ポチップ
「法人成りは税金対策になる」と多くの人が思っています。
amazon.co.jp書籍情報より引用
しかし、実は社会保険料の影響が非常に大きく、やり方を間違えると出費が大幅に増えてしまいます。
本書では、社会保険料も含めて個人事業と会社を徹底的に比較し、「得する法人成り」の方法を明らかにしました。
条件さえ合えば、業務内容を変えずに、会社を設立するだけで年間80万円以上、手取りを増やすこともできます。
今の利益が400万～500万円で、「会社設立なんてまだまだ」と思っているフリーランスの方でも、会社を設立することで手取りを増やすことも可能です。
消費税インボイス制度の導入（2023年10月～）によって・何がどう変わるのか・どうすれば負担を軽くできるのかも詳述。
税金と社会保険料の両方を考慮した、個人事業主とフリーランスに本当に役立つお金の話。
はじめての人のためのフリーランス節税事典：横山 光昭（著）
書籍情報
ポチップ
確定申告、還付金、どこまでが経費なるか、iDeCo、小規模企業共済、お得な節税の組み合わせなど節税についての知識がまるわかり！
この本1冊あれば節税対策は十分です。節税がはじめての人から、もっと詳しくなりたい人のための知識を一冊にまとめました。
節税をしっかりすれば、誰でも所得税、住民税、国民健康保険料が年間数十万円もお得になるもの。
その方法をわかりやすいイラストで一から解説。
一見、難しい専門用語もひとつひとつ丁寧に解説しました。ぜひ、本書を手に取っていただき、未来を変えてください。
amazon.co.jp書籍情報より引用
最新の節税の本
近日発売予定や最近発売された最新の節税の関連書籍を、発売日が新しい順に紹介します。
【4月4日発売】年金暮らしでも月３万円らくに浮く！節約・節税 マネー相談のプロが教える最高の家計プランQ&A大全：佐藤正明（監修）
書籍情報
ポチップ
最近は電気・ガスをはじめ食品、日用品、ガソリンなど諸物価が値上がりし、私たちの家計を苦しめています。
特に年金暮らし世帯では、年金収入だけでは生活が成り立たず、預貯金を毎月取り崩してなんとか生活しているのが実態です。そこで、今こそ家計防衛のため必要になるのが「節約・節税」です。
節約と節税を心がければ、毎月3万円程度の余分な支出は簡単に削れます。本書は、電気代・ガス代の光熱費や水道代はもちろん、毎日の食費、住居費、医療費、薬代、介護費、保険料、スマホ代、インターネット代、車の維持費などの節約法、さらには納めた税金が還付される節税法もくわしく紹介。
物価高騰で誰もが悩む134問に税理士・FP（ファイナンシャルプランナー）というマネー相談のプロが本音で回答します。
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日本の税は不公平：野口 悠紀雄（著）
書籍情報
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◆政治家は非課税、庶民は増税。国民負担率は50％超え目前……。
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◇自民党裏金問題の本質は「税の不公平」だ！
◆公平な税制を実現するために、あるべき税制・財源論を徹底検証。
2023年末から自民党の裏金問題が暴露され、今に至るまで国民の怒りが爆発している。
この怒りは、政治家が巨額の資金を受け取りながらも、税を払っていないからではないのか。
なぜこのような不公平がまかり通るのか。
そもそも日本の税制は「公平な税制」なのか。
裏金事件を入口に、日本のあるべき税制・財源論を検証する一冊。
新版 いますぐ妻を社長にしなさい：坂下 仁（著）
書籍情報
ポチップ
メガバンクの銀行員時代、株で失敗して破産寸前まで追い詰められた著者が、5年で借金を返済して数億円の資産を築いた秘策を記した10万部のベストセラー『いますぐ妻を社長にしなさい』（初版は2014年刊行）。
その秘策とは、プライベートカンパニーを設立して妻を社長にし、賢く節税しながら、妻の経済的自立もはかり、お金と心の両面で本当の幸せを手に入れるという画期的なメソッド（通称：妻社長メソッド）。
本書が刊行されて10年、多忙なビジネスパーソン、副業しにくい公務員、経営者や士師業、パートや主婦、海外居住者などさまざまな人たちが妻社長メソッドを実践しました。この新版では、プライベートカンパニーを活用した節税により、理不尽な税金と社会保険料に対抗するという軸は保ちつつ、現況に合わせて情報をアップデート、さらに潮流の変化をとらえた新章を４章分、約5万字増補しました。
初めて読む人も、旧版を読んだ人も、楽しく学べる内容に仕上がっています。
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10年前のメソッドが、令和においても通用するのか――？
そんな疑念を持たれるかもしれませんが、妻社長メソッドは収入減・税金増・物価高の令和だからこそ強力な資産形成の武器になるのです。
マンガと図解でわかる 私の税金、どこへ行くの？：茂垣 志乙里（著）
書籍情報
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私たちが納めた税金が具体的にどのように使われるのかを決めるまでの過程はなかなかわかりづらいものです。
このまま、国民が税について関心を持たずにいると、場当たり的な政策や選挙対策が優先されたゆがんだ税制がまかり通ってしまい、ますます税のしくみが身近なものでは無くなってしまうという悪循環をもたらします。税のあり方は、国のあり方そのものをあらわしています。
この本では、まずは税に関心を持つきっかけとして、税がどのように集められているのか（入口）、そしてその税がどのように使われているのか（出口）をマンガを読んだだけでもご理解いただけるようわかりやすくお伝えします。さて、この本のマンガに出てくる「ゴエンダマ」は税になってみんなの役に立ちたいという夢を持っています。
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税に関心を持ちたいと考える「センエンサツ」、そしてみなさまと一緒に税のしくみを知る第一歩を踏み出しましょう。
（「プロローグ」より）
【最新版】やってはいけない「実家」の相続：天野隆, 天野大輔（著）
書籍情報
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相続のルールが大きく変わる今、「実家」の相続対策は待ったなし!
2024年4月には相続登記の義務化がスタート、それ以外にも「管理不全空き家」の要件が厳しくなったり、「空き家譲渡特例」の適用期間が延長されたりと、日本中で空き家が増えるのに伴い、不動産の相続にも変化が起きています。
日本一多くの相続を見てきた相続専門税理士が、損しない、モメない「実家」の相続のポイントを解説します。
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お金が増えるのは、どっち？ 読むだけでお金持ちになる!：立川健悟（著）
書籍情報
ポチップ
貯蓄、節約、保険、投資、節税、老後資金、相続…… 一生お金に困らない「おトク&役立つ」情報だけを厳選！
もちろん、新ＮＩＳＡにも完全対応！本書の特長は――
◎１項目が、「見開き（２ページ）」で完結。
◎「これだけは知っておきたい」情報を１６０ページに網羅。
◎貯める、増やす、使う、守る、残す……重要テーマごとに章を構成。
◎クイズ感覚で、楽しみながら「お金の教養&実践力」が身につく。
◎全項目、全ポイントを、「図解」で紹介。
→だから、圧倒的に読みやすい！ わかりやすい！ 使いやすい！□最安値で買うなら？ □定期的に使うなら？
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□病気への備えは？ □住宅ローンは？
□退職金の受け取りは？ □運用を始めるなら？
→迷った時の「お金の安心ガイド」としても最適！
なぜ副業すると税金還付になるのか？：大村 大次郎（著）
書籍情報
ポチップ
初心者でもカンタン！
源泉徴収された税金が戻ってくる！
副業を始める人必読！！
副業🉐節税術副業で申告の義務も生じるけれど、特典を受けることもできるのです！
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不動産オーナー 節税99の質問：渡邊正樹（著）
書籍情報
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はじめて大家さんになる人に必要な青色申告、減価償却、決算書、相続税対策などの実務がこれ1冊でわかる
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増補改訂新版 ズバリ回答! どんな領収書でも経費で落とす方法：大村 大次郎（著）
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ポチップ
ロングセラー『ズバリ回答！ どんな領収書でも経費で落とす方法』が、新たにページを増やし、増補改訂新版として登場！
最新の節税マル秘ワザの情報を追加し、新たに綴じ込み資料として大村版節税チェックシートを追加。税金負担と物価高で大変な世の中、「節税」で利益を残す！
amazon.co.jp書籍情報より引用
個人事業主、一人社長も必読！
落とせる経費150以上のコツ！！
領収書なしで落とせる経費もある！
新通達でこう変わる！！ マンション節税と相続税シミュレーション：月刊「税理」編集局（編集）
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新マンション評価通達をシミュレーションとともに徹底解剖！
＜本書の三大特長＞
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1) 本年１０月に発出されたばかりの新マンション評価通達について豪華執筆陣が解説。
2) 課税当局の見解を織り込み、実務上の留意点を詳解
3) 相続税額を最少にする方策を具体的なケースとシミュレーションにより明示
お金持ちは海外で納税する タックスプランニングの教科書：古橋 隆之（著）
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グローバル節税の現在！
日本国内の経営者、資産家といった富裕層の悩みとして国の高い税制・税金があげられます。
経営者であれば法人税、所得税、個人であれば相続・贈与税等……。
そんななか、海外の税制事情、各国の税制は日本とは違います。なんと所得税や相続税がゼロなんていう国もあるほど。そこに目をつけているのが、欧米の大企業群。とくにグローバル展開している大企業ほど、各国の税制を熟知し、現地法人などをつくるなどしてせっせと合法的に節税しているのです。
また実は日本でも、一部の会社経営者や富裕層は、そんな外国企業のように安い海外納税を行い、自国に納めるであろう税金をできる限り減らす術、つまり節税をしています。いわゆるパナマ文書の発覚以降、海外納税に対する世界的な包囲網が敷かれるなか、それでもまだ租税回避地（タックス・ヘイブン）は存在し、世界の経営者、富裕層が資産防衛に利用している現実もあります。
本書では、そんな海外納税の最新事情、タックス・ヘイブン等のお得な税制、さらには、各国の厳しい税制までつまびらかにし、大規模かつ合法的な節税スキームやヒントを紹介。
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会社や個人の資産防衛につながる世界に目を向けた納税の実際を紹介していきます。
中小企業の「節税」 はじめに読む本：中村 太郎（著）
書籍情報
ポチップ
経営者のあなたは「節税」という言葉をどう捉えていますか。
「真の節税」とは、合法的に税金を減らし、内部に留保した資金で会社や社員の成長に貢献することです。日本の会社は全体的にみればそのほとんどが中小企業ですが、節税によって会社に資金を残しやすいのは、大企業よりも中小企業。
小さな会社に有利な税制が、たくさんあるんです。本書は、中小企業向けの節税コンサルティングを得意とする著者が、中小企業経営者が知っておくべき節税のポイントを、図表つきでわかりやすく解説します。
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著者・編集者ポスト
節税によくある質問と回答
節税について、初心者からよくある質問と回答を５つ紹介します。
節税とは何ですか？
回答: 節税とは、法律の範囲内で合法的な方法を用いて、支払う税金の額を減らすことです。
無駄な税金の支払いを避け、効率的に税負担を軽減するための戦略や手法を指します。
節税と脱税の違いは何ですか？
回答: 節税は法律の許す範囲内で税金を減らす合法的な行為ですが、脱税は意図的に税金を逃れる非合法な行為を指します。
脱税は法律に違反しており、罰則の対象となります。
節税の一般的な方法にはどのようなものがありますか？
回答: 節税の一般的な方法には、年金や保険への加入、住宅ローンの利息控除、寄付金控除、小規模企業共済などへの加入、確定拠出年金（401kなど）の活用、家族を扶養家族として申告することなどがあります。
これらは、個人や事業主が利用できる節税措置の例です。
節税をするメリットは何ですか？
回答: 節税をするメリットには、税金の支出を減らし、その分の資金を他の有効な用途（貯蓄、投資、消費など）に振り向けることができる点があります。
長期的には、資産形成や経済的な安定に寄与することが期待できます。
個人で簡単にできる節税対策はありますか？
回答: 個人で簡単にできる節税対策としては、確定申告を行い、医療費控除や教育費の控除を利用することがあります。
また、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）などの制度を活用することも効果的な節税対策となります。
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節税のスキルが活かせる職種とは？
節税に関する知識や経験は、税法の理解と適用能力を要求されるため、特に金融、会計、法務の分野で価値があります。
このような知識を活かして担当することができる仕事には、以下のようなものがあります：
- 税理士/会計士:
- 個人や企業クライアントに対して、税金の申告、節税戦略のアドバイス、税務計画の作成などを行います。税法の変更に対応し、クライアントが法律を遵守しつつ最適な税負担で運営できるよう支援します。
- ファイナンシャルプランナー:
- 個人の財務計画における節税対策を含む資産管理のアドバイスを提供します。退職計画、投資戦略、資産移転など、税負担を最小限に抑えるための計画を立案します。
- 税務コンサルタント:
- 企業が直面する税務問題に関して、専門的なコンサルティングサービスを提供します。国際税務、M&Aにおける税務効果の最適化、移転価格税制への対応など、幅広い範囲でアドバイスを行います。
- 財務アナリスト:
- 企業の財務戦略の立案に際して、節税対策を含めた財務分析を行います。投資決定、事業計画、予算策定の過程で、税負担を考慮した効果的な財務計画を支援します。
- 法務アドバイザー:
- 法律事務所や企業の法務部門で、税法に関するアドバイスを提供します。契約書の作成、事業構造の再編、納税義務の最適化など、法的観点からの節税支援を行います。
- スタートアップコンサルタント:
- 新規事業を立ち上げる企業に対して、税務効率の良い事業構造の構築や、初期段階での節税対策に関するアドバイスを提供します。資金調達や事業展開の計画に税務面から貢献します。
- 不動産プランナー:
- 不動産投資における節税対策を含む資産運用のアドバイスを行います。購入、保有、売却の各段階において、税負担を最小化する戦略を提案します。
節税に関する知識や経験を持つ専門家は、個人や企業が直面する複雑な税務問題を解決し、経済的な負担を軽減する上で重要な役割を果たします。
これらの専門家は、クライアントにとって有益な節税策を提案し、税法の遵守を確保することで、財務健全性と法的リスクの低減に貢献します。
まとめ
節税について知りたい人のために、おすすめの本を紹介しました。
まずはじめに、節税がわかる本のおすすめ3選を紹介しました。
さらに探したい人のために、名著・ロングセラー本、最新の本など（目次を参照）を紹介しました。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、読んだり学んだりしてみましょう！
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