債券について知りたい人のために、おすすめの本などを紹介します。
債券とは、国や企業が資金を調達するために発行する借用証書の一種です。投資家は債券を購入することで利息を受け取り、満期には元本が返済されます。株式に比べてリスクが低く、安定した収益が期待できるため、資産運用や分散投資に利用されています。
まずはじめに、債券がわかる本のおすすめ5選を紹介します。
もっと探したい人のために、注目の新刊、ロングセラー本など（目次を参照）を紹介します。
あなたは、次のどれに当てはまりますか？
- 投資初心者：リスクを抑えた資産運用を始めるために、債券投資の基礎を学びたい。
- 中級・上級の投資家：株式や不動産投資に加え、債券をポートフォリオに組み込んでリスク分散を図りたい。
- リタイアを見据えた人：安定した収益を得るため、退職後の資産運用に債券を取り入れたい。
- 金融業界のプロフェッショナル：債券市場や債券商品の特性を深く理解し、顧客やクライアントに的確なアドバイスを行いたい。
- ファイナンシャルプランナー：クライアントの資産運用計画に債券を活用し、リスク管理や安定的な収益を提供したい。
- 企業の財務担当者：会社の余剰資金を運用し、企業の財務戦略として債券投資を検討したい。
- 退職金やまとまった資金を運用したい人：比較的安全な資産運用方法として、債券投資を活用したい。
- 経済学や金融学を学ぶ学生・研究者：債券市場の仕組みや理論を理解し、学問的な知識を深めたい。
- 投資信託やETFに興味がある人：債券を組み込んだ商品を理解し、投資戦略に活用したい。
- 資産分散を図りたい投資家：債券を活用して、資産ポートフォリオのバランスを取る方法を学びたい。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、読んで学んでみましょう！
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おすすめ5選）債券の本
債券がわかる本のおすすめ5選を紹介します。
富裕層のための米ドル債券投資戦略
書籍情報
世界の富裕層がもっとも愛する金融資産「米ドル債券」を解説
富裕層の資産運用になぜ米ドル債券は必須なのか？
米ドル債券の仕組みから魅力、劣後債、債券ポートフォリオの作り方、具体的な投資方法、アドバイザー選びなど、基本から実践までを網羅した一冊。約20年間さまざまな立場から米ドル債券を扱ってきた著者だからこそ伝えられる富裕層の資産運用ノウハウが詰め込まれた書籍です。
資産運用を検討しているまたはお悩みの富裕層の方々にオススメです。
amazon.co.jp書籍情報より引用
出版社ポスト
図解即戦力 債券のしくみがこれ1冊でしっかりわかる教科書
書籍情報
ポチップ
債券ってなに? 基本から知りたい人に!
債券という言葉を聞いたことがあっても、あなたはちゃんと説明できますか?この本では債券とは何かからはじめて、種類、市場、参加者、売買のしくみ、得失とリスクをやさしく基礎から説明します。
発行から売買・償還までの流れ、証券会社の役割、誰が買っているのか、価格はどう決まるのか、デフォルトしたらどうなるのかなど、しくみ全体が理解できます。個人で買える債券もあり、金利・景気・物価・株価と債券価格の関係を知っておけば資産運用にも役立ちます。
amazon.co.jp書籍情報より引用
評判・口コミ
なぜ金利が上がると債券は下がるのか? 【 全訂版 】世界でいちばんやさしい債券の本
書籍情報
ポチップ
お待たせいたしました！経済・金融の入門書として人気を博した本書がついに全訂版 として復活します！
世界経済を知るには債券の基礎知識が必須だが債券ってよくわか らない。
amazon.co.jp書籍情報より引用
本書は債券の知識がまったくない人でも簡単にわかる１冊です。
評判・口コミ
元証券マンが教える 利回り18.5％を実現する米国債投資
書籍情報
ポチップ
【凡人投資家が知らない米国債券投資の最強ノウハウ】
★チャンネル登録者10万人超の「元証券マン」YouTuberの初著書
★米国債の本当は儲かる投資妙味をわかりやすく解説
★元手1万円からでもOK!「トレンドに左右されない投資をしたい」向けマクロ経済的なコムズカシイ内容は省略し、「稼げる投資法」として米国債券のノウハウを紹介。
「債券て金持ちの投資でしょ?」
と思っている方も心配無用。
数万円から買える債権ETFでも、年利3~7%のクーポンが懐にチリンチリンと転がり込んできます。
まとまった資金や銘柄選定に知識が必要な高配当投資に手が出ない人でもOK。
金利が下がった局面で売れば、売却益を稼ぐことも可能。凡人投資家の知らない、実は最もアツい投資手法。
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評判・口コミ
図解入門ビジネス 最新 債券の基本とカラクリがよ～くわかる本［第4版］
書籍情報
ポチップ
本書は、経済に詳しくない方向けに、国債や社債などの債券取引、債券市場、債券投資の仕組みをわかりやすく解説した入門書です。
金利の持つ機能と仕組み、債券発行から償還、マイナス金利政策と債券の関係など、債券の基本がわかります！債券は、国や企業がお金を調達するための重要な手段です。
ところが近年の債券市場は、マイナス金利政策への批判から日銀が長短金利操作付き量的・質的緩和を決定、イールドカーブ・コントロールの採用により自らのコントロール下に置くこととなりました。第4版では2022年からの物価上昇による債券への影響など、最新の事情を盛り込んでいます。
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評判・口コミ
注目の新刊）債券の本
債券がわかる本の注目の新刊を紹介します。
【9月25日発売】社債市場の未来 企業金融と資産運用の多様化に向けて
書籍情報
ポチップ
社債は企業金融の多様化に資する資金調達手段であり、銀行の貸出能力が低下する万が一の際には金融システムの安定化にも資する。
また、ミドルリスク・ミドルリターンの金融商品であり、ローリスク・ローリターンの預金から、ハイリスク・ハイリターンの株式への架け橋として、資産形成の多様化にも資する。にもかかわらず、社債は残念ながら日本では十分に発達・活用できていない。
本書は、第一線のクレジットアナリストとして日本の社債市場に２０数年かかわってきた筆者が、その現状と課題を整理し、日本の社債市場の未来を展望する。日本の金融政策が緩和一辺倒から脱し、「金利のある世界」に戻ろうとしている今、必読の一冊！
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米国債の巨額踏み倒しで金融統制が来る
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アメリカは１００兆ドルの借金を返さない！
ドル基軸通貨体制の崩壊で、やっぱり金は３倍になる
『ドル覇権の崩壊』（２００７年、８月）を刊行してから17年が経つ。
この本で予言したことがいよいよ的中する。
すなわち米ドル（米国債）による覇権（ヘジェモニー）がこれから崩壊し、アメリカによる世界支配体制が終わっていく。アメリカのドルはあまりにも刷られすぎた。公式に発表されているアメリカのマネタリーベース（資金供給量）は、たったの６兆ドルだ。
しかし、日本のマネタリーベース６８０兆円とほぼ一緒のわけがない。実際には、この20倍はある。すなわちアメリカの米国債は１００兆ドル以上ある。
巨額のドルがアメリカから世界中に垂れ流された。そしてアメリカはこの巨額の借金を踏み倒す。それがデット・リストラクチュアリング（債務の再編）だ。
同時に世界中の貧乏国家の国債がデフォールトを起こす。「国家が破綻する時代」がこれから始まる。ドルの信用崩壊は、すでに金価格の上昇として露わになりつつある。
１オウンスの金が３０００ドルになるという予想も出始めた。まだまだ金は上がる。
なぜならドルの信用が壊れるからだ。金は３倍になるだろう。トランプ暗殺未遂事件にも象徴されるように、アメリカの分裂はすでに決定的だ。いつ内戦（市民戦争）に発展してもおかしくない。
それに対しプーチンと習近平が中露同盟で人類史の軸を動かしつつある。
世界の覇権体制がこれから大きく転換していく。政治と経済の混乱のさなかに、国家は惜しみなく国民の財産を奪う動きに出てくる。
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金融統制からあなたの資産をいかに守るか。激動の時代への対処法を示す。
ロングセラー）債券の本
債券がわかる本のロングセラーを、発売日が新しい順に紹介します。
日本国債入門
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金融市場において「国債」は必須の知識!
◆銀行や生命保険会社などの機関投資家にとって重要な資産である「国債」。
その複雑でむずかしいとされる「国債」に係る様々な概念について、「解説がわかりやすい!」とSNSなどでも人気の著者が、可能な限りわかりやすく解説。
証券会社、財務省での勤務経験を経て研究者となった著者ならではの視点で展開される新しいスタンダードテキスト。◆金融政策を理解するうえでも必要とされる国債の知識。
「日銀はどのように国債を購入しているのか」「イールドカーブはどのように決まるのか」などについても丁寧に解説。◆債券市場担当者をはじめ、幅広い投資家、金融経済に関心があるすべての人にとって必読の書!
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世界一安心な 米国債・ドル建て社債の教科書
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ポチップ
「円安」のいまが「手堅く・高利回り」のチャンス！
2023年現在、iDeCo・NISA・株・FXなどの従来手法より「お得」な国債・社債運用を知ろう！
老後資産・退職金・事業資金・相続財産運用に最適！YouTubeでも話題の「のとチャン先生」によりシンプルでわかりやすい解説！
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入門 社債のすべて 発行プロセスから分析・投資手法と倒産時の対応まで
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ポチップ
社債とその投資に関する疑問・勘所が、これ一冊でわかる!
発行額は60兆円超、個人向けは10年間で約5倍に増加するなか、金融機関で社債を扱うビギナーや、社債投資に興味のある個人投資家向けの入門書決定版です。
過去の実例紹介から、買い時・売り時やデフォルト対応も学べます。
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本当にわかる 債券と金利
書籍情報
ポチップ
☆債券と金利に大きな関心が集まっている
2012年に発足した第二次安倍内閣はデフレからの脱却を志向し、黒田日銀総裁の元で“異次元の金融緩和"が実施されるなか、日銀による長期国債の買入れ、マイナス金利の導入といったキーワードが連日報道されるなど「債券と金利」にかつてないほどの注目が集まっています。
債券や金利のしくみや現状を理解することは、いまやビジネスを進めるうえで不可欠なスキルになっています。
☆債券と金利のしくみからプロのトレード術まで、すべてがわかる本債券や金利は金融機関のなかでもエリート部門が扱う分野で、理解するためのハードルが非常に高いといわれるなか、本書は債券と金利のしくみ、日本の現状、債券の歴史と世界各国の債券事情などについてやさしく解説するとともに、これまでほとんど一般向けに解説されることがなかったプロの債券トレード術について解説するなど、債券と金利に関わるすべてをがわかる待望の一冊です。
☆ナンバーワンアナリストと現役債券ファンドマネジャーが解説
債券の世界ではアナリストとして著名な存在であったものの、外資系金融機関に在籍中はなかなか執筆活動ができなかった大槻奈那氏が、これまた債券ファンドマネジャーとして市場を代表する存在といわれる松川忠氏とタッグを組んだ初めての著書。
amazon.co.jp書籍情報より引用
豊富な経験に基づいた解説は、「テーマの広さ、内容の深さ、実践的な切り口」の三拍子が揃った内容となっていることが特徴です。
「債券と金利」を学ぶために必須の教科書となっています。
債券運用と投資戦略 【第4版】
書籍情報
1981年の初版以来、絶対的な支持を集めてきた債券投資に関する基本書、内容をさらに「運用と投資戦略」に特化した待望の最新刊。
旧版(2003年)以降に起こったマーケットの変化のアップデートはもとより、2016年に導入されたマイナス金利付量的・質的金融緩和下における金融機関の資産・負債総合管理やライアビリティー・ドリブン・インベストメント(LDI)等、テクニカル面の進展をフォローした。
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債券分析の理論と実践（改訂版）
書籍情報
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本書の英語版は、実務的観点に立って明晰・厳密に書かれた債券市場のテキストとして、実務家と研究者の双方から高い評価を受けてきた。
債券分野においては、一方で制度的側面に詳しい各種の解説書が出版されており、他方で金利モデルに関する高度に抽象的・数学的なテキストも少なくない。
しかし、実務家が重要と考えるような債券市場の特性を踏まえつつ、そのエッセンスを理論的・数量的分析にうまく組み込むことに成功したテキストとして、本書は稀有な存在である。しかも多くの予備知識を要求せず、基礎的なレベルから一歩ずつ着実に進むことができるように書かれている。
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その意味で、初心者にもプロフェッショナルにも学ぶところの多い、優れたテキストとなっている。
(「はしがき」より)
市場間分析入門 原油や金が上がれば、株やドルや債券は下がる!
書籍情報
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マーケットは相互に関連し合っている！これから上がる市場がわかる！
（中略）
マーフィーは本書のなかで、グローバルな各マーケットの最新データを駆使して、世界のさまざまなマーケットが相互に関連し、またそれぞれに影響し合っていることを明らかにしている。
1980年代のアメリカの株高をもたらしたインターマーケット（市場間）の相互関係を概説したあと、1987年の株式大暴落とインターマーケットの原則におけるその重要性を分析。
イラク危機による1990年の株式暴落はその後のグローバルな出来事と関連付けて検討され、また1997年のアジア通貨危機に端を発したデフレトレンドが、どのように2000年の株式バブル崩壊とそれに続く３年間の弱気相場をもたらしたのかについても深い分析が加えられている。（中略）
テクニカル分析の教育者であり、また熟練したトレーダーとしても豊富な経験を持つ筆者は、グローバルなインターマーケットの相互関係を理解するための分析ツール、それを使って投資家がどのような景気でも利益を上げられる方法を紹介している。
amazon.co.jp書籍情報より引用
各景気局面でどのマーケットとマーケットセクターが人気化するのかが分かっていれば、上昇するマーケットにタイムリーに参入し、下降するマーケットからうまく退出することで大きな利益を上げられるだろう。
債券によくある質問と回答
債券について、初心者からよくある質問と回答を５つ紹介します。
債券とは何ですか？株式との違いは何ですか？
回答: 債券は、企業や政府などが資金を調達するために発行する借用証書のようなものです。
投資家は債券を購入することで、発行体にお金を貸し、その見返りとして定期的な利息（クーポン）を受け取り、満期時に元本が返済されます。
一方、株式は企業の所有権を表し、配当金や株価の上昇から利益を得ることができます。
債券は一般的に株式よりもリスクが低く、安定した収益を提供しますが、リターンも比較的低いことが多いです。
債券の利息はどのようにして決まるのですか？
回答: 債券の利息（クーポン）は、発行時に決められる固定の金額です。
これは、債券の額面金額に対してパーセンテージとして表示され、通常年に1回または2回支払われます。
利息の額は、発行体の信用力や市場の金利水準に影響され、信用力が高い発行体（例：政府）の債券は利息が低く、信用力が低い発行体（例：新興企業）の債券は利息が高く設定されることが一般的です。
債券投資にはどんなリスクがありますか？
回答: 債券投資にはいくつかのリスクがあります。主なものは以下の通りです：
- 信用リスク: 発行体が破綻して元本や利息を支払えなくなるリスクです。
- 金利リスク: 市場金利が上昇すると、既発行の債券価格が下落するリスクです。これにより、保有している債券を売却した場合に損失が発生する可能性があります。
- インフレリスク: インフレによって債券の利息や元本の実質的な価値が下がるリスクです。
- 流動性リスク: 債券を売りたいときに買い手が見つからず、売却が困難になるリスクです。
債券の購入方法はどのようにすればいいですか？
回答: 債券は証券会社や銀行を通じて購入できます。証券会社のオンラインプラットフォームを使って取引するのが一般的です。
購入時には、どの発行体の債券を選ぶか、どのくらいの金額を投資するかを決めます。また、債券ファンドを通じて、複数の債券に分散投資することもできます。
初心者は、まずは少額から始めて、リスク分散を意識した投資を心がけると良いでしょう。
債券の満期とは何ですか？どう関係していますか？
回答: 債券の満期とは、発行体が投資家に元本を返済する期限のことです。満期が来ると、投資家は元本を受け取ります。
満期の期間は短期（1年未満）、中期（1〜10年）、長期（10年以上）などさまざまで、一般的に満期が長いほど、金利リスクや信用リスクが高くなります。
自分の投資目的や資金の必要時期に合わせて、適切な満期の債券を選ぶことが大切です。
債券のスキルが活かせる職種とは？
「債券」に関する知識や経験を活かして担当できる仕事として、以下のような職種や役割が考えられます。
- 債券トレーダー
- 債券市場において売買の指示を出し、投資戦略に基づいて利益を追求する。
- 国債や社債、地方債など様々な債券を扱う。
- ポートフォリオマネージャー
- 債券を含む資産を運用し、クライアントのリターンを最大化するための投資戦略を立案・実行する。
- 債券の価格変動や金利リスクを考慮した分散投資を実施。
- クレジットアナリスト
- 企業や国の信用リスクを評価し、債券発行者の信用力を分析する。
- 社債や地方債のリスクとリターンを評価し、投資判断のサポートを行う。
- 財務アナリスト
- 債券を活用した企業の資金調達や財務戦略を分析し、提案する。
- 債券発行を通じた資金調達方法の選定や利回り、発行条件の分析。
- 投資銀行アナリスト
- 企業や政府機関のために債券発行をサポートし、資金調達のアドバイザリー業務を行う。
- 発行される債券の構造設計や価格設定、投資家への販売戦略を立案。
- リスクマネジメント担当者
- 債券ポートフォリオに対するリスク（信用リスク、金利リスク、流動性リスクなど）を分析し、リスク軽減策を講じる。
- 経済状況や市場動向に応じてリスク管理を行い、適切な対策を提案。
- 債券リサーチアナリスト
- 債券市場や金利の動向を分析し、投資家やトレーダーに対して市場予測や推奨銘柄のリポートを作成。
- マクロ経済データを基に債券市場のトレンドやリスク要因を調査。
- 年金基金マネージャー
- 債券を含む安全資産を運用し、年金の資産保全とリターンの最大化を目指す。
- 年金基金の運用方針に基づいた長期的な債券投資戦略を策定。
- 保険会社の投資担当
- 保険会社の資産運用部門で、保険金支払いに備えるための資金を安定的に運用するために債券投資を行う。
- 安全性の高い債券や長期債を中心に運用を行う。
- 債券発行マーケティング担当
- 債券の発行者と投資家を結びつけ、債券発行プロセスをマーケティングおよびサポート。
- 新規債券発行時に投資家向けにプロモーションを行い、需要を喚起する。
- クレジットリスク管理者
- 債券の信用リスクを評価し、債券の発行者が債務を履行できるかどうかを審査。
- クレジットデフォルトスワップ（CDS）などのリスクヘッジ手法を活用。
- 財務コンサルタント
- 債券を活用した資産運用やリスク管理のアドバイスを企業や個人に提供。
- 債券を含むポートフォリオの最適化や利回りの向上を目指す提案を行う。
- 債券ファンドマネージャー
- 債券ファンドの運用を担当し、投資家の資金を債券市場で効率的に運用。
- マーケット状況や経済指標を見ながら、債券の売買タイミングを判断。
- 金融教育講師
- 債券市場や債券投資に関する教育やセミナーを実施し、投資家や学生に対して知識を提供。
- 債券の基礎やリスク管理、利回りの仕組みについての講義を行う。
- 債券に特化したコンテンツクリエーター
- 債券市場に関するニュースや分析、投資手法についてブログや動画、レポートで発信。
- 一般投資家向けに債券の基礎知識や投資戦略を分かりやすく解説。
債券に関する深い知識や実務経験は、金融業界において多様な職種で活用でき、安定的な資産運用や資金調達の分野で特に重要な役割を果たします。
まとめ
債券について知りたい人のために、おすすめの本を紹介しました。
まずはじめに、債券がわかる本のおすすめ5選を紹介しました。
もっと探したい人のために、注目の新刊、ロングセラー本など（目次を参照）を紹介しました。
あなたの興味関心にあった本をみつけて、読んで学んでみましょう！
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